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二、在未回函的情况下审计程序不到位一是你们在对华映科技子公司福建华冠光电有限公司个别银行账户信息进行函证时,截至审计报告日未取得回函。针对未回函的定期存款,你们仅于2017年12月26日对相关存单进行盘点,但未对12月26日至12月31日银行账户信息情况实施替代程序;二是你们在对华映科技应付账款科目实施函证时,部分被询证者未在审计报告日前回函,而你们未实施替代程序;三是你们在对华映科技子公司华映科技(纳闽)有限公司可供出售金融资产科目实施函证程序时,截至审计报告日未取得回函,而你们未实施替代程序;四是你们在对华映科技子公司科立视材料科技有限公司应付账款实施函证程序时,针对部分未回函的情况,你们未有效实施替代程序。

按照小米布局金融业务,小米集团通过旗下公司手握互联网银行、支付、小贷、保险经纪至少4张牌照。目前,小米金融囊括供应链融资、互联网小贷、支付业务、理财产品分销和互联网保险五条主线。基本上与BATJ金融业务对标。而其金融业务与蚂蚁金服、京东数科(京东金融)、度小满(百度金融)一样,将从集团剥离,由小米金融承接。

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